一通神秘電話,宣稱掌握股市內(nèi)部信息可以穩(wěn)賺保贏,信以為真的張先生夫婦與對(duì)方爽快簽約,換來的卻是損失數(shù)十萬元。近日,北京市朝陽區(qū)人民法院對(duì)此案審理后,認(rèn)定雙方簽訂的理財(cái)協(xié)議違反證券從業(yè)資格強(qiáng)制性規(guī)定因而無效,判令投資公司向張先生夫婦返還管理費(fèi)36萬元,并賠償張先生夫婦相關(guān)損失24萬余元。

年逾六旬的張先生夫婦訴稱,2016年初他們接到某投資公司來電,該公司宣稱可代理股票操作,并有保密的內(nèi)部信息,穩(wěn)賺保贏,股票有翻倍可能,可獲得超值收益。張先生夫婦信以為真,遂與該公司簽訂了《VIP項(xiàng)目理財(cái)管理協(xié)議書》,由該公司在其股票賬戶進(jìn)行具體操作。該協(xié)議約定:當(dāng)賬戶內(nèi)資金首次增值達(dá)到張先生夫婦預(yù)繳的管理費(fèi)36萬元時(shí),管理費(fèi)將返還張先生夫婦；增值超過管理費(fèi)的部分由雙方分成；如到期虧損,該公司會(huì)補(bǔ)足張先生夫婦185萬元,即包括股票賬戶資金149萬元及管理費(fèi)36萬元在內(nèi)的投資總額。

然而,在此后的委托炒股期間,張先生夫婦除獲得購買理財(cái)產(chǎn)品得到的1.4萬余元利息外,股票賬戶不斷貶損。為此,張先生夫婦經(jīng)常向某投資公司詢問盈利分紅情況,但始終被以各種理由推脫。協(xié)議到期后,張先生夫婦的股票賬戶僅剩余121.3萬余元。協(xié)商賠償無果后,張先生夫婦將投資公司訴至法院,要求該公司退還管理費(fèi)36萬元,賠償包括理財(cái)產(chǎn)品利息在內(nèi)的投資本金損失29萬余元,并支付以185萬元為基數(shù)的同期利息損失18.5萬元。

對(duì)此,投資公司辯稱,他們并沒有從事證券業(yè)務(wù)的資質(zhì),故雙方簽訂的協(xié)議因違反證券法相關(guān)規(guī)定而無效。僅同意根據(jù)其與張先生夫婦的過錯(cuò)比例賠付除理財(cái)產(chǎn)品利息外的本金損失。

法院對(duì)此案審理后,認(rèn)定投資公司屬無資質(zhì)超范圍經(jīng)營,應(yīng)當(dāng)對(duì)張先生夫婦的相關(guān)損失承擔(dān)賠償責(zé)任。張先生夫婦決定委托前,未核查對(duì)方資質(zhì)就將股票賬戶交付操作也存在一定過錯(cuò)。據(jù)此,法院綜合案情后,作出如上判決。

法院審理認(rèn)為,證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)屬于須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營的證券業(yè)務(wù),涉案的投資公司接受張先生夫婦的委托,已超出范圍經(jīng)營,雙方簽訂的協(xié)議書因違反關(guān)于證券從業(yè)資格的強(qiáng)制性規(guī)定,故而無效。投資公司獲得的36萬元管理費(fèi)屬于因無效合同取得的財(cái)產(chǎn),應(yīng)當(dāng)予以返還。關(guān)于損失金額,法院指出,當(dāng)以張先生夫婦投入賬戶的本金149萬元為準(zhǔn),其主張的29萬余元損失中包含理財(cái)產(chǎn)品利息1.4萬余元,不應(yīng)計(jì)入。同時(shí),對(duì)于張先生夫婦要求支付同期利息的主張,因缺乏事實(shí)和法律依據(jù),不予支持。

承辦法官孟妍庭后表示,委托理財(cái)?shù)耐顿Y人在投資前應(yīng)注重對(duì)理財(cái)公司及所投資行業(yè)、項(xiàng)目、方向、資金流向、相關(guān)法規(guī)政策等信息的了解,必要時(shí)可向工商管理等相關(guān)部門了解對(duì)方的經(jīng)營資質(zhì)、主體資格、經(jīng)營范圍、征信等情況,切勿輕信高額回報(bào)、保本保息的承諾；在投資后要強(qiáng)化參與意識(shí),時(shí)刻關(guān)注理財(cái)資產(chǎn)狀況,要求理財(cái)公司實(shí)時(shí)提供收入費(fèi)用賬單,以便隨時(shí)掌握資產(chǎn)變動(dòng)狀況,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭要及時(shí)采取止損措施。

編輯：金苗