馬振龍?jiān)跓o(wú)錫市租用寫字樓成立公司，打著“山茶油投資”幌子非法吸收公眾存款。

成立公司以發(fā)放宣傳資料、召開(kāi)酒會(huì)、推介會(huì)、口口相傳等方式，向不特定社會(huì)公眾宣傳、推介山茶油投資項(xiàng)目，承諾高額返利，以寄存代售方式向社會(huì)公眾吸收存款。最終因資金鏈斷裂，無(wú)法兌現(xiàn)承諾逃之夭夭。截止到2016年10月案發(fā)，累計(jì)報(bào)案并認(rèn)定的投資人400余人，投資金額累計(jì)達(dá)6500余萬(wàn)元，損失本金累計(jì)3380余萬(wàn)元。

2020年1月2日，經(jīng)江蘇省無(wú)錫市濱湖區(qū)檢察院提起公訴，法院一審對(duì)馬振龍、陳旭媛、耿玉蘭以非法吸收公眾存款罪依法分別判處一年零三個(gè)月至七年零六個(gè)月不等的有期徒刑，并處人民幣2萬(wàn)元至40萬(wàn)元不等罰金，并追繳馬振龍違法所得3300余萬(wàn)元。

“消費(fèi)商”模式吸引投資

2015年7月，馬振龍擔(dān)任浙江金華某農(nóng)業(yè)發(fā)展公司在無(wú)錫分公司的負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)銷售公司的產(chǎn)品山茶油，不過(guò)他的銷售方法有些與眾不同。

原來(lái)，此前通過(guò)考察市場(chǎng)，馬振龍覺(jué)得以傳統(tǒng)銷售模式難以打開(kāi)市場(chǎng)，也賺不到什么錢，而他偶然聽(tīng)說(shuō)一種“消費(fèi)商”模式，是由消費(fèi)者口口相傳并加入投資，進(jìn)行擴(kuò)大銷售的模式。他便想借著這個(gè)名頭，通過(guò)高額返利，刺激客戶來(lái)投資。

所謂“消費(fèi)商”模式，客戶每在公司投資人民幣3萬(wàn)元購(gòu)買山茶油即為1單，可選擇拿1萬(wàn)元價(jià)值的產(chǎn)品，即60瓶山茶油，剩下的委托公司代為銷售，公司提取20%的費(fèi)用，另外每周將市場(chǎng)銷售利潤(rùn)的40%回饋給客戶，直至委托銷售產(chǎn)品售完。按這種模式，客戶每投資3萬(wàn)元，每周可得返利1000元，以返利周期54周算，共可獲返利5.4萬(wàn)元。

以遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)投資額的巨額返利作為誘餌，這種“消費(fèi)商”模式一經(jīng)推廣，反響很大，很快就達(dá)到了馬振龍想要的效果。

公司成立前期，馬振龍先從自己身邊發(fā)掘資源，以朋友介紹的方式來(lái)拉投資，并向他們宣傳山茶油，一方面介紹“消費(fèi)商”這種投資模式，一方面介紹公司有山茶油樹(shù)、生產(chǎn)廠房，并從網(wǎng)上找來(lái)很多資料，稱山茶油能抗癌、強(qiáng)心、補(bǔ)腎，延緩衰老，是不可多得的保健佳品，生意前景廣闊、利潤(rùn)高，回報(bào)穩(wěn)定，非常適合投資。

陷阱越挖越大

第一批人投資后，馬振龍為激勵(lì)他們口口相傳，后續(xù)好再拉別人來(lái)投資，特地追加設(shè)置了10%的投資返利，作為銷售獎(jiǎng)。

客戶越來(lái)越多，打理收款、收合同、開(kāi)具收據(jù)、到期返利等事務(wù)繁雜，馬振龍一人忙不過(guò)來(lái)，便安排女友耿玉蘭做公司會(huì)計(jì)，負(fù)責(zé)收錢。

2015年年底，馬振龍的隊(duì)伍更加壯大了，他又別出心裁，成立“業(yè)務(wù)員報(bào)單中心”，只要招攬客戶投資金額滿100萬(wàn)元，就能成為業(yè)務(wù)員，獨(dú)立成為團(tuán)隊(duì)，這樣不光能拿10%的銷售獎(jiǎng)，還可將客戶投資金額的2%作為回扣收入。

在高收益刺激下，上當(dāng)?shù)娜讼駶L雪球一般越來(lái)越多。

2016年4月，隨著山茶油投資的資金池不斷擴(kuò)大，為趁熱打鐵，馬振龍還以女友耿玉蘭的身份資料，在無(wú)錫專門注冊(cè)成立了一家公司，并租用寫字樓，作為開(kāi)設(shè)報(bào)單中心的場(chǎng)所。馬振龍仍實(shí)際負(fù)責(zé)公司經(jīng)營(yíng)，耿玉蘭仍作為會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)收錢，核對(duì)合同金額與實(shí)際投資金額是否一致，收合同、開(kāi)收據(jù)等。

后來(lái)，耿玉蘭因懷孕回家休息，馬振龍又找來(lái)一名新助手陳旭媛。陳旭媛原在金華公司負(fù)責(zé)返利轉(zhuǎn)賬，調(diào)到無(wú)錫后，作為會(huì)計(jì)工作了一段時(shí)間。

2016年下半年，因無(wú)法拉到更多的新投資人，公司漸漸入不敷出，到10月中旬，已徹底無(wú)力支付返利發(fā)放。馬振龍便開(kāi)始輾轉(zhuǎn)逃亡，最終選擇到情人陳旭媛的老家躲藏至案發(fā)。

騙局水落石出

2017年1月，長(zhǎng)時(shí)間沒(méi)有拿到許諾的返利，越來(lái)越多的投資人來(lái)到馬振龍公司討要投資本息，引發(fā)糾紛并報(bào)警。

案件移送到無(wú)錫市濱湖區(qū)檢察院后，該院隨即成立以副檢察長(zhǎng)丁宏偉為主的團(tuán)隊(duì)辦理該案，依法提前介入案件后發(fā)現(xiàn)，馬振龍表面邀人以購(gòu)買“山茶油”方式進(jìn)行投資，實(shí)際就是以承諾高額返利，寄存代售方式向社會(huì)公眾吸收存款，試圖賺取暴利。在馬振龍這里，吸引客戶參與的早已不是產(chǎn)品，而是可觀的返利，所謂獨(dú)樹(shù)一幟的“消費(fèi)商”模式，實(shí)質(zhì)就是變相非法集資。

檢察官還發(fā)現(xiàn)，該案投資方式均采用傳統(tǒng)紙質(zhì)協(xié)議報(bào)單，偵查初期無(wú)財(cái)務(wù)賬冊(cè)、主犯潛逃、無(wú)追贓成果，證據(jù)收集工作量大，投資人群體主要為中老年人，一輩子積蓄眼看付之東流，群眾訴求十分強(qiáng)烈。

對(duì)此，辦案人員查閱了40余冊(cè)案卷，仔細(xì)審查了涉案多筆事實(shí)、多份銀行流水及近千份書證，提審了全部犯罪嫌疑人，通過(guò)提前介入引導(dǎo)取證方向，大大提高了取證質(zhì)量。

一開(kāi)始，由于主犯尚未抓獲，追贓進(jìn)展緩慢。2017年以來(lái)，該案投資人代表多次到該院反映情況、表達(dá)訴求、了解進(jìn)展。每次來(lái)訪，辦案組成員均耐心接待、充分聽(tīng)取意見(jiàn)和訴求，甚至主動(dòng)給投資人留下聯(lián)系方式，即使半夜接到投資人電話，都會(huì)一如既往耐心安撫，解釋政策，并多次會(huì)同公安機(jī)關(guān)、法院召開(kāi)臨時(shí)案情分析會(huì)積極處理，逐漸獲得了投資人的信任。

案發(fā)后兩年多時(shí)間里，檢察機(jī)關(guān)堅(jiān)持與公安機(jī)關(guān)定期溝通該案件進(jìn)展，注意收集主犯蹤跡線索。終于，在2019年1月，警方在甘肅蘭州成功將馬振龍、陳旭媛抓獲歸案，并凍結(jié)涉案贓款人民幣420余萬(wàn)元。2020年1月，法院對(duì)馬振龍、陳旭媛、耿玉蘭等人作出上述判決。（郭筱琦）

編輯：高思佳